Alle von BehaviorQuant verwendeten Cloud-Anbieter sind ISO 27001 zertifiziert. Standardmäßig verwenden wir zur Abbildung unserer Services die Google Cloud Platform (GCP). Unser Vertragspartner dafür ist Google Cloud EMEA Limited. Für die von uns verwendeten Services (Cloud SQL, Cloud Storage, Compute Engine, Kubernetes Engine, IAM) und das von uns verwendete DataCenter (Middenmeer in Holland/Niederlande) ist die Google Coud Platform, ISO27001-zertifiziert.

Nein, das ist nicht notwendig, weil diese jedem Kunden zu Beginn des eigenen Kunden-Dialogs (Test) automatisch vom System zur Kenntnis gebracht wird!

Für die Berechnung von Profilen und Scores nutzt BQ Advisory eigene Modelle und Verfahren, darunter statistische Methoden und Machine Learning. OpenAI ist derzeit noch nicht in BQ Advisory eingebunden. Geplant ist eine Schnittstelle, über die Berater ihre selbst gewählte, kompatible KI-Anwendung mit BQ Advisory verbinden können.

Die Ergebnisse von BQ Advisory basieren auf langjähriger aktiver Forschung und neuesten verhaltenswissenschaftlichen Modellen, die in Zusammenarbeit mit Experten an führenden wissenschaftlichen Institutionen wie Stanford, Cambridge und Harvard umgesetzt wurden. Wir können die Ergebnisse bestens als objektive, wissenschaftlich begründete Außensicht im Beratungsgespräch nutzen, insbesondere bei der Risikoprofilierung. Die Items und Ergebnisse der Befragung wurden nach streng wissenschaftlichen Kriterien gestaltet und zeichnen sich durch hervorragende psychometrische Eigenschaften aus. Die wissenschaftliche Validierung des Systems und seiner Ergebnisse sind wesentliche Alleinstellungsmerkmale, ebenso wie seine ausgezeichnete User Experience für die Kunden!

Ja, ein Weltportfolio steht zur Veranschaulichung zur Verfügung.

Ja. In BQ Advisory können Sie Ihre Anlagebausteine selbst definieren – auch Private-Markets-Anlagen. Sie hinterlegen den jeweiligen Growth-Anteil und den Anteil am Kundenportfolio. Das System berechnet daraus automatisch den BQ-Risikoscore und berücksichtigt die Anlage beim Abgleich zwischen Portfolio- und Kundenrisiko. Voraussetzung ist eine sachgerechte Einordnung des Growth-Anteils durch den Berater. Besonderheiten wie Kapitalbindung oder eingeschränkte Verkaufsmöglichkeiten sind ergänzend in der Beratung zu beurteilen.

Ja, eine API-Schnittstelle existiert und ist für Enterprisekunden ab 5 Lizenzen (oder auf Anfrage gegen Aufpreis) möglich.

Für die Berechnung von Profilen und Scores nutzt BQ Advisory eigene Modelle und Verfahren, darunter statistische Methoden und Machine Learning. OpenAI ist derzeit noch nicht in BQ Advisory eingebunden. Geplant ist eine Schnittstelle, über die Berater ihre selbst gewählte, kompatible KI-Anwendung mit BQ Advisory verbinden können.

Ja.
Klicken Sie dazu im Programm oben rechts auf Ihr Namenssymbol.
Wählen Sie „Einstellungen“.
Klicken Sie auf „Sprache“.
Wählen Sie Ihre Sprache aus und schließen Sie mit dem Klick auf „Bestätigen“ ab.

Ja.
Klicken Sie dazu im Programm oben rechts auf das Fragezeichen neben Ihrem Namenssymbol.

Der Datenexport eröffnet vielfältige Möglichkeiten für individuelle Auswertungen – ideal, wenn Sie mit den Kundendaten gezielt weiterarbeiten möchten.

Die Export-Funktion ermöglicht:
1. Eigene Analysen durchführen (Sie können die Daten nach dem Export beispielsweise in Excel oder einem anderen Statistikprogramm einspielen und eigene Auswertungen vornehmen – etwa zur Verteilung von Risikotypen oder zur Analyse bestimmter Verhaltensmerkmale.)
2. Kundendaten vergleichbar machen (Im Unterschied zu einzelnen PDF-Berichten ermöglicht der strukturierte Export mehrere Kunden direkt nebeneinander zu stellen – etwa für Segmetierungen oder Vergleiche von Kundengruppen.)
3. Daten in eigene Systeme übernehmen (Die Ergebnisse lassen sich in Ihre bestehenden Systeme (z.B. CRM oder Kundenportale) integrieren und dort weiterverarbeiten oder archivieren.)
4. Grundlagen für eigene Reports oder Modelle (SIe erhalten maximale Flexibilität, um auf Basis der Exportdaten eigene Berichte, Visualisierungen oder Entscheidungsgrundlagen zu erstellen – abgestimmt auf Ihre Beratungslogik.)

Ja, ein Assistenzzugang kann jederzeit beantragt werden und kostet 1€/Tag.

Derzeit steht kein automatisierter Vergleich für die Finanzprofile von Paaren zur Verfügung. Stattdessen durchlaufen beide Partner den Test, und die Berater:innen vergleichen die Ergebnisse manuell. Dieser persönliche Prozess bietet den Vorteil, passgenaue Empfehlungen für eine erfolgreiche Finanzplanung zu entwickeln.

Bezüglich des Zurückgehens im Kunden-Dialog:  Ein Zurückgehen im Kundendialog ist nicht möglich. Der Dialog ist bewusst so konzipiert, dass Kundinnen und Kunden spontan antworten und ihre Antworten nicht nachträglich „optimieren“. Nur so erhalten wir einen unverfälschten Eindruck der tatsächlichen Präferenzen und Verhaltensmuster.
Sollte jemand im Nachhinein das Gefühl haben, eine Frage oder mehrere falsch beantwortet zu haben, besteht jederzeit die Möglichkeit, den Dialog erneut durchzuführen. Empfohlen ist eine Wiederholung zumindest einmal pro Jahr sowie bei gravierenden Lebensereignissen oder -veränderungen.

Beides ist möglich. Unsere Empfehlung: Beim ersten Mal die Ergebnisse eher gemeinsam besprechen und den Kundenbericht anschließend mitgeben. Bereitet sich ein Kunde gerne vor, kann der vorherige Versand sinnvoll sein – verbunden mit der Bitte, Fragen oder überraschende Aussagen für das Gespräch zu markieren. Entscheidend ist die gemeinsame Einordnung der Ergebnisse.

Der Datenexport eröffnet vielfältige Möglichkeiten für individuelle Auswertungen – ideal, wenn Sie mit den Kundendaten gezielt weiterarbeiten möchten.

Die Export-Funktion ermöglicht:
1. Eigene Analysen durchführen (Sie können die Daten nach dem Export beispielsweise in Excel oder einem anderen Statistikprogramm einspielen und eigene Auswertungen vornehmen – etwa zur Verteilung von Risikotypen oder zur Analyse bestimmter Verhaltensmerkmale.)
2. Kundendaten vergleichbar machen (Im Unterschied zu einzelnen PDF-Berichten ermöglicht der strukturierte Export mehrere Kunden direkt nebeneinander zu stellen – etwa für Segmetierungen oder Vergleiche von Kundengruppen.)
3. Daten in eigene Systeme übernehmen (Die Ergebnisse lassen sich in Ihre bestehenden Systeme (z.B. CRM oder Kundenportale) integrieren und dort weiterverarbeiten oder archivieren.)
4. Grundlagen für eigene Reports oder Modelle (SIe erhalten maximale Flexibilität, um auf Basis der Exportdaten eigene Berichte, Visualisierungen oder Entscheidungsgrundlagen zu erstellen – abgestimmt auf Ihre Beratungslogik.)

Neben den für beide Lizenzen erforderlichen Informationen – Firmenname (exakter Wortlaut), Firmenadresse sowie E-Mail-Adressen der Berater und des Datenschutz-Kontakts (wird in der Erklärung angezeigt, die Ihre Kunden im Dialog sehen) – ist für das eigene Branding ein Firmen-Logo einzureichen. Dieses sollte vorzugsweise im horizontalen Format, als PNG-Datei, transparent und kleiner als 500 KB sein.

Ja, ein Upgrade ist jederzeit möglich. Die Mehrkosten werden anteilig für die verbleibende Lizenzlaufzeit berechnet – auch darauf erhalten Sie den 10-%-Rabatt.